工行推進(jìn)反洗錢工作成效顯著

　　近年來，反洗錢成銀行風(fēng)險(xiǎn)防控核心任務(wù)。工行張家口橋西支行多措并舉，穩(wěn)健推進(jìn)反洗錢工作，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　該行做實(shí)客戶身份識(shí)別。開戶時(shí)“三必查”：查證件，核驗(yàn)真實(shí)性，對(duì)特殊證件要輔助材料；查用途，問清開戶用途等，標(biāo)記異常情況；查風(fēng)險(xiǎn)，用評(píng)分工具定等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)雙人復(fù)核。存量客戶也“定期體檢”。

　　盯緊日常交易監(jiān)控，提升人工研判。通過“三看”識(shí)別可疑交易：看金額，關(guān)注異常金額模式；看對(duì)手，核查是否涉敏感地區(qū)、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)；看頻率，對(duì)短期內(nèi)跨行轉(zhuǎn)賬超5次或ATM取現(xiàn)超10萬元等主動(dòng)預(yù)警。

　　聯(lián)動(dòng)社區(qū)資源，構(gòu)建本地化風(fēng)控網(wǎng)絡(luò)。與轄區(qū)派出所“信息互通”，網(wǎng)點(diǎn)入社區(qū)反詐群，及時(shí)獲預(yù)警，限制高危人員非柜面交易。針對(duì)重點(diǎn)群體精準(zhǔn)宣傳，老年客戶辦業(yè)務(wù)增加“反詐提示”，聯(lián)合社區(qū)進(jìn)菜市場(chǎng)，向個(gè)體工商戶普及現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)。（記者 喬宏玉 通訊員 唐紀(jì)華）